Обслуживающие компании НПФ

 

Администратор негосударственного пенсионного фонда  -  юридическое лицо, которое имеет соответствующие требованиям законодательства кадры, материально-техническое обеспечение, лицензии на осуществление деятельности по администрированию негосударственных пенсионных фондов.

 

Функции  Администратора:

-     заключение  пенсионных контрактов с Вкладчиками НПФ от имени Пенсионного фонда;

-     ведение персонифицированного учета Участников Пенсионного фонда;

-     обеспечение пенсионных выплат Участникам НПФ или их наследникам;

-     предоставление Пенсионному фонду агентских и рекламных услуг, связанных с его деятельностью;

-     предоставление распоряжений хранителю, относительно перечислений денежных средств  для оплаты затрат, осуществляемых за счет пенсионных активов;

-     ведение отчетности в соответствии с требованиями законодательства в сфере негосударственного пенсионного обеспечения;

-     предоставление информации, в соответствии с действующим законодательством Вкладчикам и Участникам НПФ;

-     ведение бухгалтерского учета Негосударственного пенсионного фонда.

 

При заключении пенсионного контракта не позже 3-х дневного срока Администратор НПФ обязан открыть каждому Участнику индивидуальный пенсионный счет (ИПС), на котором отражается сумма взносов и распределенной прибыли (убытков) от инвестирования пенсионных средств. С момента персонификации (распределения по ИПС) пенсионных средств, последние становятся собственностью Участника и могут быть использованы исключительно в целях инвестиционной деятельности фонда в соответствии с Инвестиционной декларацией фонда и требованиями законодательства.

Информация о состоянии ИПС предоставляется только Участнику фонда по его требованию, а один раз в год Администратор в обязательном порядке предоставляет такую информацию Участнику.

При заключении пенсионного контракта Администратор обязан выдать Вкладчику и каждому Участнику:

-     экземпляр пенсионного контракта;

-     памятку с разъяснениями основных положений пенсионного  контракта;

-     извлечение из Устава НПФ;

-     копию указанной в пенсионном контракте Пенсионной схемы;

-     информацию об администраторе, КУА и банке-хранителе.

 

Компания по управлению активами (КУА) - юридическое лицо, которое проводит свою профессиональную деятельность по управлению активами негосударственного пенсионного фонда на основании лицензии, выданной Государственной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку.

КУА выполняет следующие функции:

-     проводит операции по управлению активами в соответствии с Инвестиционной декларацией негосударственного пенсионного фонда и договора на управление активами;

-     инвестирует средства НПФ в течение 14 дней с момента поступления на счет фонда.

-     совместно с Администратором Фонда  проводит расчет чистой стоимости активов;

-     ежегодно подает Совету фонда предложения о внесении изменений в Инвестиционную декларацию;

- предоставляет отчетность относительно управления активами Пенсионного фонда, предусмотренную законодательством.

 

Банк-хранитель -  банк, который имеет лицензию Государственной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг - депозитарной деятельности хранителя ценных бумаг.

Хранитель предоставляет услуги на основании договора на обслуживание пенсионного фонда хранителем, заключенного с Советом фонда.

Негосударственный пенсионный фонд может обслуживаться только одним хранителем.

Все операции с пенсионными активами Пенсионного фонда осуществляются через Хранителя. Текущие счета Пенсионного фонда открываются у Хранителя. Пенсионные активы Пенсионного фонда в форме ценных бумаг и документы, которые подтверждают право собственности на пенсионные активы в других формах, находятся у Хранителя.

Хранитель выполняет следующие функции:

-     открытие и ведение счетов НПФ

-     прием, передача (перевод), учет и хранение ценных бумаг, а также документов, которые подтверждают право собственности на пенсионные активы в других формах, документов, связанных с формированием и использованием пенсионных активов;

-     проверка расчета чистой стоимости активов пенсионного фонда и чистой стоимости единицы пенсионных взносов, осуществленного Администратором и КУА;

-     выполнение в соответствии с  законодательством распоряжений Администратора.

-     выполнение распоряжений КУА в соответствии с Инвестиционной декларацией Пенсионного фонда;

-     представление отчетности, предусмотренной Законом Украины "О негосударственном пенсионном обеспечении" и соответствующими нормативно-правовыми актами;

-     выполнение распоряжений Государственной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку относительно прекращения (блокирование) распоряжений КУА на основаниях, установленных законодательством;

 

Инвестиционная Декларация – документ, который определяет инвестиционную политику Фонда, направления инвестирования пенсионных активов и ограничения инвестиционной деятельности, установленных законодательством.

Инвестиционная Декларация является обязательной для применения Компанией по управлению активами и Хранителем Фонда.

 

№ п/п	Направления инвестирования пенсионных активов, предусмотренные законодательством	Ограничения в инвестировании не более чем (% от общей стоимости пенсионных активов)
1	Банковские депозитные счета и сберегательные сертификаты банков ***	40 (10 в одном банке)
2	Государственные ценные бумаги	50
3	Облигации местных займов ***	20
4	Корпоративные облигации украинских эмитентов *   ***	40
5	Акции украинских эмитентов * ***	40
6	Государственные ценные бумаги иностранных эмитентов **	20
7	Ипотечные ценные бумаги ***	40
8	Объекты недвижимости	10
9	Банковские металлы	10
10	Ценные бумаги одного эмитента	5
11	Другие активы, не запрещенные законодательством	5

 

* - только те, которые прошли листинг и находятся в обращении на бирже или ТИС, объемы торгов, на которых составляют не менее 25% от общих объемов торгов на организованно оформленных рынках ценных бумаг Украины.

** - только те, которые находятся в обращении на организованных фондовых рынках и прошли листинг на одной из таких фондовых бирж, как Нью-Йоркская, Лондонская, Токийская, Франкфуртская или ТИС НАСДАК. Эмитенты этих акций должны осуществлять свою деятельность не менее 10 лет и быть резидентом той страны, рейтинг внешнего долга которой соответствует требованиям ГКЦБФР.

***  -  только банки, ценные бумаги эмитентов и эмитенты ценных бумаг, кредитный рейтинг которых соответствует инвестиционному уровню, присеваемому Рейтинговым агентством по Национальной шкале. Рейтинговые агентства, имеющие право присваивать кредитный рейтинг, определяются Госфинуслуг.